Importer des relevés bancaires (CSV)

Presque toutes les banques et tous les émetteurs de cartes permettent de télécharger les transactions d’un compte dans un fichier CSV, un simple tableau. Les banques présentent leurs fichiers de façons différentes : quand vous en importez un, Kaizora demande de quel compte il s’agit et ce que contient chaque colonne, et montre un aperçu avant que rien ne soit enregistré.

Télécharger depuis votre banque

L’export est en général le plus simple sur le site Web de votre banque, sur un ordinateur ; les applications bancaires ne peuvent souvent pas télécharger de fichiers.

1. Connectez-vous au site Web de votre banque et ouvrez le compte.
2. Cherchez Télécharger, Exporter ou une icône de téléchargement près de la liste des transactions. Certaines banques la placent plutôt sous Relevés ou Documents.
3. Choisissez le format CSV. Les banques le nomment de façons différentes, comme « valeurs séparées par des virgules », « tableur » ou « Excel (CSV) ». Les autres formats, comme QFX, OFX, QIF, QBO ou PDF, ne sont pas du CSV et ne peuvent pas être importés.
4. Choisissez les dates et téléchargez le fichier.

Un fichier correspond à un compte. Pour un compte courant et une carte de crédit, téléchargez deux fichiers.

Jusqu’où remonter

Les banques limitent ce qu’elles laissent télécharger, et les limites varient :

• Beaucoup ne proposent que l’historique récent, souvent de 12 à 24 mois, même quand leurs relevés PDF remontent à des années.
• Certaines limitent chaque téléchargement à une période plus courte, comme 60 ou 90 jours, ou à une période de relevé pour une carte. Téléchargez plusieurs fichiers pour couvrir une période plus longue ; des dates qui se chevauchent ne posent pas de problème.
• Certaines limitent le nombre de transactions d’un fichier, et laissent le reste de côté sans le dire. Vérifiez que la plus ancienne transaction de l’aperçu est bien celle que vous attendez.

Les transactions en attente sont souvent laissées de côté ou changent plus tard : un téléchargement qui s’arrête quelques jours avant aujourd’hui est le plus fiable.

Ajouter d’abord le compte

Dans la page Comptes, sous Configuration dans la barre latérale, ajoutez le compte auquel appartient le fichier : son nom et, si vous voulez, son établissement et son type (compte courant, épargne, carte de crédit, espèces, placement ou prêt).

L’importer

1. Ouvrez les Sources de données, sous Configuration dans la barre latérale.
2. Sous Importations, trouvez Relevé bancaire (CSV) et choisissez Importer depuis un fichier.
3. Déposez le fichier. Kaizora devine chaque colonne d’après son en-tête, et vous demande de vérifier :
   • le Compte auquel il appartient, et sa Devise : celle du solde le plus récent du compte, sinon votre devise d’affichage ;
   • la Colonne de la date, et comment Les dates sont écrites : année, mois, jour (2026-07-31), mois, jour, année (07/31/2026), ou jour, mois, année (31/07/2026) ;
   • la colonne du Libellé ;
   • comment sont donnés les Montants : une colonne, négative pour l’argent qui sort, ou deux colonnes, l’argent sorti et l’argent reçu ;
   • la Colonne du solde, si le fichier en a une, ou Aucune ;
   • la Colonne de la catégorie, si le fichier en a une, ou Aucune : une transaction garde la catégorie de la banque quand elle correspond à l’une de celles de Kaizora, comme Épicerie pour Alimentation et boissons.
4. Vérifiez le Fuseau horaire : chaque transaction compte à midi ce jour-là, dans ce fuseau, le vôtre par défaut.
5. Vérifiez l’Aperçu : il montre les premières transactions telles qu’elles seront enregistrées, leur nombre, et les lignes qui ne peuvent pas être lues (la ligne de résumé d’une banque, par exemple, est ignorée). Puis sélectionnez Importer.

Regardez les signes dans l’aperçu. Un montant positif est de l’argent reçu. Certains émetteurs de cartes écrivent les achats en nombres positifs dans une seule colonne de montant ; un tel fichier serait importé à l’envers : vérifiez avant d’importer.

Ce qui arrive

• Chaque ligne devient une transaction du compte, avec sa date, son libellé et son montant signé, à midi ce jour-là.
• Si le fichier a une colonne de solde, le solde après la transaction la plus récente devient le solde du compte ce jour-là.

Les transactions sont des valeurs du flux de trésorerie net, l’argent reçu moins l’argent sorti, par jour, par semaine ou par mois ; un virement entre deux de vos propres comptes s’annule. Les soldes donnent la valeur nette. Les deux s’affichent dans votre devise, les autres devises étant converties au taux de change du Trésor américain de chaque date.

Les catégories sont à vous

Les montants d’une transaction importée restent tels que la banque les donne, mais sa catégorie est à vous : vous la choisissez et la changez dans la page Transactions, tout comme ses notes. Importer de nouveau garde vos catégories.

Importer de nouveau

Les banques ne donnent pas d’identifiant aux transactions : Kaizora en reconnaît une à son compte, à son jour et à son libellé, et compte celles qui sont identiques le même jour ; deux cafés au même café font deux transactions. Importer un fichier dont les dates chevauchent un fichier précédent met à jour ces transactions au lieu de les ajouter deux fois. Si votre banque change plus tard un libellé, comme quand une transaction en attente est comptabilisée, cette transaction arrive de nouveau comme une nouvelle. Les transactions importées ne peuvent pas être supprimées une par une ; supprimer l’importation plus ancienne retire ce que seule elle contient encore : ne le faites que quand un fichier plus récent couvre les mêmes dates.

En cas de problème

• Les dates sont fausses ou des lignes sont ignorées : vérifiez Les dates sont écrites. Une date comme 03/04/2026 se lit dans les deux sens : comparez l’aperçu avec le site de votre banque.
• Le fichier a été ouvert dans un tableur : l’y enregistrer de nouveau peut changer ses dates et ses montants. Téléchargez-le de nouveau et importez-le tel quel.
• Rien ne peut être lu : vérifiez que c’est un fichier CSV, pas un QFX, un OFX ou un PDF renommé. Certaines banques mettent quelques lignes de détails du compte au-dessus de l’en-tête ; Kaizora ignore les lignes qu’il ne peut pas lire, comme l’aperçu le montre.